近日，浙江省溫州市公安局專案組在溫州、福建兩地收網(wǎng)，抓獲利用數(shù)字人民幣取款功能進(jìn)行洗錢犯罪的6名嫌疑人，查明涉案金額達(dá)1800萬(wàn)元，這是建行系統(tǒng)內(nèi)首例通過安防物聯(lián)管理平臺(tái)協(xié)助偵破的數(shù)幣洗錢案件。

在該起案件的偵辦中，建行浙江溫州分行監(jiān)控指揮中心的專業(yè)化值班管理與安防物聯(lián)管理平臺(tái)的智能化、科技化水平，得到了公安機(jī)關(guān)的高度肯定。3月20日，浙江溫州市公安局打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組專程為建行溫州分行送去表?yè)P(yáng)信。

時(shí)間回到

2月20日凌晨

浙江省溫州分行監(jiān)控指揮中心值班長(zhǎng)室的電話驟然響起。據(jù)值班員報(bào)告：通過安防物聯(lián)管理平臺(tái)防護(hù)艙智能管理模塊查看到，在幾個(gè)不同地點(diǎn)的自助銀行防護(hù)艙內(nèi)有幾位客戶在CRS存取款一體機(jī)上取出大量現(xiàn)金。值班長(zhǎng)立馬產(chǎn)生警惕，懷疑是可疑人物！于是迅速來到監(jiān)控指揮中心操作區(qū)，通過平臺(tái)“警情處置”“防護(hù)艙管理”“電視墻應(yīng)用”三大功能迅速將全市防護(hù)艙內(nèi)“有人”的視頻畫面全部投放到顯示區(qū)大屏幕上仔細(xì)觀察。2萬(wàn)、4萬(wàn)、8萬(wàn)……在一臺(tái)CRS機(jī)面上，已經(jīng)疊起了厚厚一沓鈔票。而另外幾個(gè)屏幕，同時(shí)進(jìn)行著相似的動(dòng)作，均久久未見離去。經(jīng)過多維度觀察，資深的值班長(zhǎng)初步判斷：這是團(tuán)伙作案！

為了驗(yàn)證他的判斷，值班長(zhǎng)立即組織開展調(diào)查。通過安防物聯(lián)管理平臺(tái)的“警情日志分析”，逐一開展可疑人員軌跡追蹤。果不其然，前一日的凌晨，這幾位可疑人物相繼出現(xiàn)在市內(nèi)其他自助銀行，因?yàn)椴僮魅】畹臅r(shí)長(zhǎng)較短，并未引起值班員的注意。值班長(zhǎng)將此事件做好詳細(xì)記錄，注明時(shí)間、地點(diǎn)、人數(shù)、行動(dòng)軌跡、取出的大致金額。監(jiān)控指揮中心負(fù)責(zé)人通過平臺(tái)回放監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)幾位可疑人物手機(jī)屏幕上均出現(xiàn)過數(shù)字人民幣的標(biāo)識(shí)，分析判斷這是一種利用數(shù)幣賬戶套現(xiàn)的新型犯罪形式，便立即與渠道與運(yùn)營(yíng)管理部、反洗錢中心等相關(guān)部門聯(lián)動(dòng)。經(jīng)查詢賬戶交易流水情況后分析研判，確定可疑人員正是通過建行數(shù)幣錢包取款功能達(dá)到洗錢目的。

分行各部門聯(lián)動(dòng)配合，多措并舉，一方面鎖定公私賬戶40余個(gè)，進(jìn)行只收不付管控措施，一小時(shí)內(nèi)截留資金76萬(wàn)元，并通過總分行聯(lián)動(dòng)，優(yōu)化數(shù)幣取現(xiàn)功能，從源頭上開展堵截工作；另一方面立即報(bào)警，由公安機(jī)關(guān)介入調(diào)查，并通過安防物聯(lián)管理平臺(tái)繼續(xù)追蹤嫌疑人軌跡，調(diào)取了121張作案畫面和6份錄像資料協(xié)助案件偵查。

兩日后，經(jīng)過多方合力，成功破案。“這次能夠迅速抓到罪犯多虧了建行的幫助，這些材料清晰完整，犯罪嫌疑人就插翅難逃了。”溫州市公安局負(fù)責(zé)此次案件的刑偵支隊(duì)吳隊(duì)長(zhǎng)不禁為平臺(tái)的先進(jìn)功能點(diǎn)贊。

安防物聯(lián)管理平臺(tái)是建設(shè)銀行總行安全保衛(wèi)部結(jié)合金融安防行業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì)，積極踐行金融科技發(fā)展戰(zhàn)略，融入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以維護(hù)安全運(yùn)營(yíng)為目的，實(shí)現(xiàn)安防與業(yè)務(wù)發(fā)展的全面融合平臺(tái)。浙江省分行積極貫徹落實(shí)總行平臺(tái)建設(shè)部署要求，按照“自主可控、開放共享、安全穩(wěn)定”的思路，自2021年7月起在杭州地區(qū)進(jìn)行試點(diǎn)建設(shè)，按照應(yīng)接盡接的原則，覆蓋視頻、對(duì)講、報(bào)警、防護(hù)艙等所有安全消防子系統(tǒng)，之后歷時(shí)一年實(shí)現(xiàn)全省推廣接入。推廣完成后，分行結(jié)合平臺(tái)智慧化功能，制定值守細(xì)則，推出精細(xì)化專業(yè)值守策略，切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)控指揮中心日常管理，切實(shí)提升遠(yuǎn)程值守能效。同時(shí)持續(xù)開展智能化場(chǎng)景搭建工作，探索研究防護(hù)艙智能分析、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)駐場(chǎng)、反欺詐堵截等多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，積極為業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)發(fā)展賦能增效。