近日，浙江省溫州市公安局專案組在溫州、福建兩地收網(wǎng)，抓獲利用數(shù)字人民幣取款功能進行洗錢犯罪的6名嫌疑人，查明涉案金額達1800萬元，這是建行系統(tǒng)內(nèi)首例通過安防物聯(lián)管理平臺協(xié)助偵破的數(shù)幣洗錢案件。

在該起案件的偵辦中，建行浙江溫州分行監(jiān)控指揮中心的專業(yè)化值班管理與安防物聯(lián)管理平臺的智能化、科技化水平，得到了公安機關(guān)的高度肯定。3月20日，浙江溫州市公安局打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導小組專程為建行溫州分行送去表揚信。

時間回到

2月20日凌晨

浙江省溫州分行監(jiān)控指揮中心值班長室的電話驟然響起。據(jù)值班員報告：通過安防物聯(lián)管理平臺防護艙智能管理模塊查看到，在幾個不同地點的自助銀行防護艙內(nèi)有幾位客戶在CRS存取款一體機上取出大量現(xiàn)金。值班長立馬產(chǎn)生警惕，懷疑是可疑人物！于是迅速來到監(jiān)控指揮中心操作區(qū)，通過平臺“警情處置”“防護艙管理”“電視墻應(yīng)用”三大功能迅速將全市防護艙內(nèi)“有人”的視頻畫面全部投放到顯示區(qū)大屏幕上仔細觀察。2萬、4萬、8萬……在一臺CRS機面上，已經(jīng)疊起了厚厚一沓鈔票。而另外幾個屏幕，同時進行著相似的動作，均久久未見離去。經(jīng)過多維度觀察，資深的值班長初步判斷：這是團伙作案！

為了驗證他的判斷，值班長立即組織開展調(diào)查。通過安防物聯(lián)管理平臺的“警情日志分析”，逐一開展可疑人員軌跡追蹤。果不其然，前一日的凌晨，這幾位可疑人物相繼出現(xiàn)在市內(nèi)其他自助銀行，因為操作取款的時長較短，并未引起值班員的注意。值班長將此事件做好詳細記錄，注明時間、地點、人數(shù)、行動軌跡、取出的大致金額。監(jiān)控指揮中心負責人通過平臺回放監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)幾位可疑人物手機屏幕上均出現(xiàn)過數(shù)字人民幣的標識，分析判斷這是一種利用數(shù)幣賬戶套現(xiàn)的新型犯罪形式，便立即與渠道與運營管理部、反洗錢中心等相關(guān)部門聯(lián)動。經(jīng)查詢賬戶交易流水情況后分析研判，確定可疑人員正是通過建行數(shù)幣錢包取款功能達到洗錢目的。

分行各部門聯(lián)動配合，多措并舉，一方面鎖定公私賬戶40余個，進行只收不付管控措施，一小時內(nèi)截留資金76萬元，并通過總分行聯(lián)動，優(yōu)化數(shù)幣取現(xiàn)功能，從源頭上開展堵截工作；另一方面立即報警，由公安機關(guān)介入調(diào)查，并通過安防物聯(lián)管理平臺繼續(xù)追蹤嫌疑人軌跡，調(diào)取了121張作案畫面和6份錄像資料協(xié)助案件偵查。

兩日后，經(jīng)過多方合力，成功破案。“這次能夠迅速抓到罪犯多虧了建行的幫助，這些材料清晰完整，犯罪嫌疑人就插翅難逃了。”溫州市公安局負責此次案件的刑偵支隊吳隊長不禁為平臺的先進功能點贊。

安防物聯(lián)管理平臺是建設(shè)銀行總行安全保衛(wèi)部結(jié)合金融安防行業(yè)未來發(fā)展趨勢，積極踐行金融科技發(fā)展戰(zhàn)略，融入全面風險管理體系，以維護安全運營為目的，實現(xiàn)安防與業(yè)務(wù)發(fā)展的全面融合平臺。浙江省分行積極貫徹落實總行平臺建設(shè)部署要求，按照“自主可控、開放共享、安全穩(wěn)定”的思路，自2021年7月起在杭州地區(qū)進行試點建設(shè)，按照應(yīng)接盡接的原則，覆蓋視頻、對講、報警、防護艙等所有安全消防子系統(tǒng)，之后歷時一年實現(xiàn)全省推廣接入。推廣完成后，分行結(jié)合平臺智慧化功能，制定值守細則，推出精細化專業(yè)值守策略，切實加強監(jiān)控指揮中心日常管理，切實提升遠程值守能效。同時持續(xù)開展智能化場景搭建工作，探索研究防護艙智能分析、營業(yè)網(wǎng)點違規(guī)駐場、反欺詐堵截等多個業(yè)務(wù)場景，積極為業(yè)務(wù)運營發(fā)展賦能增效。